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信用监测

复工复产之际谨防网贷融资诈骗

发布时间: 2020-05-14 10:36:33

目前,各地企业陆续复工复产,部分中小微企业受疫情影响存在融资难问题,急需资金周转。就在此时,一些不法分子趁机通过网络发布虚假信息实施金融诈骗。司法部日前发布指导案例提示,律师要积极发挥专业优势,主动面向中小微企业开展普法宣传,提升中小微企业法治意识和风险防范意识。


司法部发布的一个案例显示,江女士经营的一家小微企业准备复工复产,急需10万元资金周转,但受疫情影响,难以向银行申请贷款。


正当她为资金发愁时,在QQ上看到一则广告,声称“为帮助企业复工复产,解决融资困难,上海某公司可以提供低息无抵押贷款”。于是江女士通过网络平台签订了《互联网金融借款合同》,申请网络贷款3万元。


当江女士准备按照该公司要求缴纳10%手续费时,又收到该公司来电,表示如其在该公司银行账户存款2万元,信贷额度可提高至20万元。江女士感觉不对,拒绝支付款项,对方公司遂通过电话和短信威胁,声称江女士未按约定汇款构成犯罪。


2020年2月18日,贵州贵遵律师事务所张绍明律师接到江女士法律咨询。咨询后,认真审查了手机截屏资料,并综合近期收到的多个类似咨询,初步判断是网络金融诈骗。


律师立即告知江女士不要向对方支付任何款项,同时通过微信发出风险提示,详细分析网络诈骗的惯用手段、识别方法、社会危害以及可能涉嫌的刑事犯罪等,提醒大家提高警惕,及时向公安机关报案。这一提示在微信群引起高度关注,并及时阻止了另一位男士汇款。


律师分析,受疫情影响,很多人居家办公,空闲时喜欢刷抖音、聊微信等。有的不法分子便利用部分地区已经陆续开始复工复产,一些小型企业急需资金周转,而银行办理贷款手续繁琐等实际困难,通过网络宣传和发布虚假信息,提供所谓线上贷款业务。

来源:经济日报

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